京华世家聂俊峰:以小而美的心态服务“大鱼”和“巨鲸”


发布日期:2024-02-08 04:23    点击次数:150


专题:2023银行业发展论坛数字金融大会

  12月21日消息,由新浪财经主办的“2023银行业发展论坛数字金融大会”今日召开,本届论坛主题为“数字新趋势,金融新使命”。京华世家家族办公室董事长聂俊峰在会上参与圆桌论坛。

  聂俊峰表示,私人银行与家族办公室客户群体财富管理蓝海中的“大鱼”和“巨鲸”,一直被认为潜力巨大“皇冠上的明珠”。自从2007“中国私人银行元年”、2015“中国家族办公室元年”以来,“大鱼”和“巨鲸”业务一直“富矿不富”。一方面是鱼儿不上钩、不开窍,或者营养不良;另一方面,养鱼者心术不正,劣币驱逐良币。家族办公室与企业家应该形成电影《大鱼海棠》剧情那样长长久久的陪伴关系。

  无论是大众理财客户还是家族信托客户,财富管理机构应为其提供差异化产品及服务组合,并通过内部充分协同满足客户高度定制化及跨生命阶段的财富规划需求,真正将客户的需求作为自己服务与产品创设的出发点,只有这样才能够合情合理,长期的将客户的连接业务的交易与资产规模转化为可持续的利润。疫情催化下,投资者交易、咨询、信息获取习惯发生了根本性改变,财富管理机构 一方面可通过布局数字化及远程渠道提升业务韧性、升级客户体验;另一方面可借助数字化 力量赋能团队、改善中后台流程,实现卓越运营。我认为对一家优秀的家族办公室而言,需要借助金融数字化转型来实现两大能力的提升:一是全球的顶层架构设计和运营能力。国内家族客户目前大多数处在第一代创富阶段,家庭和企业资产混同的情况较为普遍,很多没有做好资产的隔离和传承架构安排。因此,家族办公室的首要职能是帮助客户设计传承架构,清理资产权属、设立家族信托等,打好财富传承的“地基”。二是以长期主义的逻辑进行大类资产配置与产品组合实施平衡的能力。家族资产应该按照分散配置,稳健投资的原则,进行大类资产的投资和配置。数字化转型可以提升投研的颗粒度,家办团队可以更加熟悉各类投资市场,增强多领域资产的筛选和投资能力,从而提升持续盈利的能力。

  聂俊峰介绍,面对相对悲观的市场环境,京华世家在回撤控制得当、风险管理稳健的基础上仍然取得了优异的投资业绩。京华世家既是国内知名家族办公室,京华世家私募基金管理公司也是专业策略扎实的私募证券管理人,历经多年的发展成长为以长期主义、家族财富管理为特色的基金组合(FOF)、主观CTA与股票策略管理人。真金白银的投资业绩证明,京华世家既可以管好家族的“大钱”,也能够为机构打理好“长钱”。

海量资讯、精准解读,尽在新浪财经APP

责任编辑:赵思远